Unsere Vorgehensweise

1. Zielfestlegung
Der erste Schritt ist, dass wir gemeinsam Ihre persönlichen Ziele festlegen und Ihre Anlegermentalität erkunden.

2. Aufklärung
Für optimale Vermögens-, Vorsorge- und Finanzplanung ist unabhängige Aufklärung Pflicht.

Wir sprechen zunächst genau über die verschiedensten Merkmale unterschiedlichster Produkte für den Vermögensaufbau und die Risikoabsicherung. Dabei erläutern wir jeweils deren Vor- und Nachteile, Chancen und Risiken, damit Sie selber erkennen können, ob Ihre bestehenden Konzepte Ihren Zielen, Ihrer persönlichen Mentalität und Ihrer individuellen Situation gerecht werden können oder nicht.

Unser Ziel ist dabei, dass Sie selbst durch bessere Informationen infolge einer langfristigen erfolgreichen Zusammenarbeit mit uns die optimalen Entscheidungen für Ihr Investment und Ihre Vorsorge für sich fällen können. Dies nennen wir anlage- und anlegergerechte Beratung.

3. Bestandsaufnahme
Anschließend machen wir eine Inventur der bisherigen Anlageentscheidungen, Vermögenswerte, Risikoabsicherung und Ihrer derzeitigen Ist–Situation.

4. Simulation
Wir erstellen eine Hochrechnung aller Werte mit Simulation der zukünftigen Entwicklung, unter Auswirkung von verschiedenen Renditeszenarien, Steuern und Inflation.

5. Abgleich
Wir besprechen gemeinsam, ob Sie im Rahmen der bisherigen Maßnahmen Ihre Ziele erreichen können, Ihr Risiko richtig abgesichert ist.

6. Optimierung
Bei Bedarf optimieren wir qualitativ, durch eine bessere Rendite auf die vorhandenen Vermögenswerte bzw. bessere Risikoabsicherung bei gleicher Prämienhöhe und quantitativ durch die Anlage weiterer Mittel bzw. erweiterter Risikoabsicherung oder Reduzierung der Beiträge.

7. Ausarbeitung
Sie erhalten eine aussagefähige strategische Finanzplanung nebst Erklärung und Vorschlägen in schriftlicher Form.

8. Betreuung
Wir verstehen uns für Sie als Lotsen innerhalb eines „Finanz- Navigationssystems“. Sie steuern selbst kompetent und aufgeklärt Ihre Finanzen und Ihr Risikomanagement. Wir begleiten Sie dabei langfristig und zuverlässig, zeigen Ihnen immer wieder aktualisiert die Richtung innerhalb des sich ständig verändernden Umfeldes an. Wenn sich äußere Umstände oder Ihre persönliche Situation einmal ändern, werden wir gemeinsam eine andere „Route“, sprich andere Lösungen auswählen.